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    · 上海自貿區將推金融“新51條”,金改力度超前 圖片新聞
     
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    企競中心金融加持“專精特新”專題活動之二
     來源:企競中心  咨詢熱線:
     

    企競中心金融加持“專精特新”專題活動之二

    邀請中行、服務農商行、中信銀行金融助力專精特專題講座

      隨著疫情后復工復產復市的速度加快,許多企業面臨經營資金短缺問題,“專精特新”、“小巨人”企業也不例外。專精特新企業急需金融輸血。上海企業競爭力研究中心作為本市首批服務國家級專精特新小巨人企業服務機構,攜手上海市單卡協會和多家銀行,精心推出了“金融助力專精特新專題活動”。6月10日下午,上海企業競爭力研究中心和市單卡協會的2個在線課堂同步直播中行、農商行、中信銀行介紹銀行對“專精特新”企業的金融扶持政策和特別金融服務。講座得到了廣大中小企業的熱烈響應,企競平臺1700多家企業2130多人次,單卡平臺1500多家企業2180多人次參加了在線課堂。課上企業提問不斷,3家銀行專業融資經理一一解答。課后,中心還會繼續服務企業,跟進企業與銀行的進一步聯系和接洽。


    中國銀行:復工復產金融產品介紹

    周夢奇  中國銀行上海市分行普惠金融事業部

      疫情爆發以來,中國銀行上海市分行嚴格按照上海市疫情防控相關工作要求,認真落實監管機構關于金融支持抗擊新冠肺炎發展的若干政策任務,統籌疫情防控和專精特新企業發展,持續做好專精特新金融服務,在復工復產金融扶持政策線上專題活動會上來自中國銀行上海市分行普惠金融事業部的周夢奇為中國銀行助力企業復工復產重點產品做介紹.

      中國銀行助力科技企業復工復產金融服務,2008年創新中銀“信貸工廠”模式,專注小微企業信貸服務;2020年推出“中銀企E貸”線上產品,實現線上線下雙輪驅動;2021年打造“惠如愿”普惠金融品牌,提升普惠金融服務質效。

      2022年中國銀行通過多方合力,分別以下時間點發布相關服務舉措紓解中小企業困境。

      3月16日,《上海市工商業聯合會 中國銀行上海市分行普惠金融助力小微企業發展行動方案》;

      3月30日,《中國銀行上海市分行支持中小微企業抗疫情促發展十六條舉措》;

      4月7日,《中國銀行上海市分行助企紓困十五條金融支持措施》;

      5月5日,《中國銀行上海市分行助力企業復工復產倡議書》。

      一、復工復產系列產品

      “穩崗復工貸”普惠金融服務,根據企業納稅銷售收入,最高500萬元貸款額度,解決企業在員工工資發放、采購物資等復工復產所需日常經營周轉。

      “惠商復業貸”針對本市各類小微企業主與個體工商戶,貸款額度最高可達1000萬元。

      二、在線融資系列產品服務

      1、中銀企E貸信用貸:本市我行存量結算小微企業,給予最高100萬元額度信用貸款。

      2、中銀企E貸銀稅貸:本市依法合規納稅的小微企業,給予最高300萬元額度信用貸款。

      3、中銀企E貸抵押貸:本市依法合規納稅的國標小微企業,給予最高1000萬元信額度,最長貸款期限可達3年

      4、中行E抵貸:提款有好禮,活動期間申請并提款成功的客戶,按單筆提款全額獲贈相應黨委充值權益。

      三、銀擔合作系列產品

      1、擔;鹳J款:重點支持科技型、專精特新、掛牌、戰略新興產業企業,符合國家和上海市政導向的本市中小微企業。批量模式最高額度500萬元、個案模式最搞額度2000萬元。擔保費率0.5-%1.5%由上海市中小微企業政策性融資擔;鹛峁┱咝該。

      2、創業擔保貸款:注冊在本市的小微企業或創業組織,給予最高貸款金額300萬元。

      3、個人創業擔保貸款:在滬創辦小微企業、個體工商戶等創業組織的本市戶籍勞動者,貸款金額可達50萬元,貸款期限可達3年

      在疫情期間還提供4項相關政策:

      1) 對受疫情影響企業提供無還本續貸、展期等服務;

      2) 對防疫重點企業和受影響企業享受0.5%擔保費;

      3) 對防疫重點企業和受影響企業提供擔保審批快速通道;

      4) 創業擔保貸款繼續免收擔保費。

      四、科技金融產品系列

      1、科創助力貸:通過當年度科技型中小企業評價的本市小微企業,最高可達300萬元;

      2、科保通(科技履約貸):本市科技型小微企業,由銀行、政府、保險/擔保三方合作提供貸款支持;首貸客戶最高500萬元,存量客戶最高1000萬元。

      在疫情期間的相關政策:

      1) 對受疫情影響企業提供無還本續貸、展期等服務,并繼續提供擔保費補貼;

      2) 對疫情重點項目、無還本續貸和展期項目采用備案制,簡化業務流程;

      3) 疫情期間采用線上申請、線上受理、線上審核、線上推薦模式。

      五、支持企業復商融市服務

      通過“中銀e企贏”綜合服務平臺構建多位服務生態,暢通銀政企三方連接,助力全球小微企業高質量發展。以客戶為核心,通過招商引資、供需對接、撮合活動、金融服務模式提供創新服務。


    農商銀行:服務面對面 農商鑫連心

    劉翔  上海農商銀行公司金融部副總經理

      上海農村商業銀行成立于2005年8月25日,是由國資控股、總部設在上海的法人銀行,是全國首家在農信基礎上改制成立的省級股份制商業銀行。圍繞上海新三大任務、“五個中心”以及“四大品牌”建設,上海農商銀行位列2020年中國銀行業100強榜單第24位,在全國農商銀行中排名第二;

      一、農商行科創金融服務

      作為滬上以踐行普惠、服務科創為特色的商業銀行,上海農商銀行在科創金融領域已深耕布局十余年,算得上是上海地區科創金融服務的“老字號”。

      早在2009年,上海農商銀行即在總行層面設立了科技型中小企業融資中心,自此正式開啟聚焦科創企業的服務歷程。2012年,該行成立上海市首家科技專營支行——張江科技支行,并以該支行為支點,先行先試,創新進取,目前張江科技支行各項業務領跑全市7家科技專營支行。2017年,該行成立普惠金融部,面向市場推出了“鑫科貸”系列產品,提出為科技型企業定制“全生命周期”專屬系列產品的目標。2018年,乘著“大眾創業、萬眾創新”的政策東風,該行于上海長陽創谷成立楊浦雙創支行,啟動“鑫動能”戰略新興客戶培育計劃,標志著該行科創金融服務邁入從產品到服務、從單一信貸到綜合賦能的新發展時期。

      目前,“鑫動能”培育庫入庫企業已超530家,綜合授信規模達450億元,成功培育重點上市企業16家,56家重點培育企業進入輔導備案階段、較年初增加23家,落地投貸聯動客戶達56戶、較年初增加39戶,落地募集資金賬戶開立39戶。充分體現了“鑫動能”對科創企業的早期識別和培育能力,也堅定了該行持續推動培育計劃的信心和決心。

      二、農商行科技金融產品

      農商銀行科技金融產品體系與服務配套包含“專精特新”中小企業信用貸、由市擔;饟5那Ъ野賰|融資計劃、支持小巨人企業的引航貸及其他科技金融專屬產品:啟航貸、知識產權質押融資、浦江之光、員工持股貸款等。

      1、“專精特新”中小企業梯度培育方案

      為貫徹落實市委市政府培育“專精特新”中小企業的工作要求,進一步加大對“專精特新”中小企業信貸支持力度,促進“專精特新”中小企業提升創新能力及專業化水平,上海農商銀行推出專精特新”中小企業全生命周期專項培育方案。

      1)“專精特新”信用貸

      給予最高300萬最長6個月的信貸支持,適用全市“專精特新”小企業,解決企業初創期無抵押資產、亟需臨時經營資金需求等問題。

      2)“千家百億融資計劃”

      給予最高批量300萬(單戶1000萬)最長1年的信貸支持,以市擔;鹛峁⿹X熑,適用全市在他行無政策性擔保業務的“專精特新”小企業。

      3)“專精特新‘小巨人’”專項貸款

      適用對象上海地區“專精特新‘小巨人’”企業,綜合授信額度最高可至5000萬,期限最長3年(中型制造業企業最長5年)。

      2、科技金融專屬產品——啟航貸

      啟航貸業務旨在助力創業夢想的實現。圍繞上海市創業帶動就業工作要求,上海農商銀行與上海市就業促進中心、、上海市中小微企業政策性融資擔;鸸芾碇行暮献鏖_展創業擔保貸款暨啟航貸業務。該產品面向上海市戶籍員工占比達15%及以上(職工人數超100人的放寬至8%及以上)的企業,由市擔保中心按90%的比例提供擔保且免除擔保費;市就促中心在企業貸后給予其一定比例貼息,企業實際負擔成本僅LPR-150BP。同時,上海農商銀行適當放寬準入門檻、對科技企業更加側重科技屬性、研發能力等維度考量,整合銀行、政府、擔保機構三方資源優勢,為企業創業發展保駕護航。

      3、科技金融專屬產品——“知識產權”質押融資

      近日,上海市知識產權局、中國人民銀行上海分行、中國銀行保險監督管理委員會上海監督局和上海市地方金融監督管理局聯合發文公布了“2021年上海知識產權質押融資工作十大典型案例”。        上海農商銀行“地理標志”質押賦能鄉村振興融資業務入選。

      2021年10月中旬,上海浦東新區惠南鎮的上海新鳳蜜露果蔬專業合作社憑借“地理標志”——“南匯水蜜桃”的無形價值,獲得了上海農商銀行發放的百萬級商標質押融資貸款。這也是上海地區落地的首筆“地理標志”賦能商標質押融資貸款。之后,上海農商銀行與多家水蜜桃種植、銷售企業簽訂“水蜜桃品牌聯社”戰略合作計劃,通過一對一結對模式,幫助企業解決“燃眉之急”,助力上海地產優質農產品品牌建設。

      近年來,上海農商銀行不斷深入挖掘知識產權價值,在業務體量上厚積薄發。2021年共計發放知識產權質押融資貸款20筆,累計質押金額逾6億元,著眼中小企業融資難問題,著力發揮金融資本帶動知識產權價值實現的作用,切實推動“知產變資產”。


    中信銀行:踐行社會責任,同“信”守滬

    顧曉磊 中信銀行長三角一體化推進辦公室

      中信銀行成立于1987年,是中國改革開放中最早成立的新興商業銀行之一,是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行,并以屢創中國現代金融史上多個第一而蜚聲海內外,為中國經濟建設做出了積極貢獻。2007年4月,本行實現在上海證券交易所和香港聯合交易所A+H股同步上市。

      一、中信責任

      中信銀行胸懷“國之大者”,堅持在服務和支持實體經濟中扛起“中信責任”。

      成為有擔當、有溫度、有特色、有價值的最佳綜合金融服務企業。綠色信貸2021年我行綠色信貸在包括國有大行在內的主要同業中,增幅位居第三位。2022年4月末,我行戰略新興產業融資服務達到3382億元,同比增長60.6%。2022年一季度,我行為專精特新“小巨人”企業貸款較年初增長58%。2021年我行為超過9000戶企業累計延期還本付息250多億元;今年以來累計為近2000戶企業辦理延期還本付息50多億元。中信銀行上海分行是上海地區最早進駐的股份制商業銀行。

      中信銀行上海分行推出“十九條金融支持抗疫舉措”,助企紓困專項資源重點保供企業新發放的對公人民幣貸款100億。

      1.提供優惠利率:對于受疫情影響嚴重及重點領域的普惠型小微企業推行減費讓利政策,同時客戶可申請優惠貸款利率,切實降低小微企業經營成本;

      2.提供多種續貸方式:對確因疫情影響出現臨時性經營困難的小微企業客戶,可通過變更還款計劃、延期支付利息、無還本續貸、展期、重組等多種方式予以協商解決;

      3.開辟綠色通道:按照“特事特辦、急事急辦、優先支持”的原則,加大對重點領域及困難行業的個人信貸支持力度,以有溫度的金融服務幫助企業抗擊疫情、渡過難關。

      二、金融服務產品

      1、交易結算服務:便捷支付產品,連鎖寶、團金寶、監管寶、MBS,為總部企業提供開戶、付款和賬戶管理便利;結算卡、拼多寶,為中小企業提供存取款便利、保障存款收益;積極響應減費讓利號召,針對四大類11項結算費用予以減免,與近5萬戶企業共度疫情難關。

      2、科創金融服務:投貸聯動業務包括融資、選擇權貸款、股權激勵融資、股權重組融資、股權直投、財務顧問等綜合金融服務,聚焦三大領域:

      1)戰略新興領域:新一代信息技術、高端制造、新材料、新能源、節能環保、醫療等。

      2)“三創四新”領域:創新、創造、創意和新技術、新產業、新業態、新模式。

      3)綠色低碳行業領域:高效節能、節能改造、循環利用、污染治理等。

      重點客群:國家級制造業單項冠軍企業、 國家級專精特新“小巨人”企業、主流產業資本已投資企業、主流私募股權基金已投資企業、 證券公司輔導備案及保薦企業、中信證券、中信建投證券及其子公司已輔導備案、已保薦或已投資的企業、 已在科創板、創業板上市的企業。

      3、普惠金融服務:智能化融資產品“科創e貸”產品,是我行在各地中小企業主管部門提供的“專精特新”企業名單基礎上,依托智能化信貸工廠,結合征信、工商、司法等數據維度,為科創型小微企業提供的用于生產經營等的流動資金貸款服務。具有全線上、純信用、高額度、易操作、隨借隨還等特點。

      聯系咨詢:

      信秒貸產品經理:鄒利軍:18019119677

      公司業務產品經理:顧曉磊:18019088705

      后續

      “企競中心金融助力“專精特新”專題活動”還會持續進行,敬請廣大企業關注中心的在線課堂。針對受疫情影響,企業急需融資,中心還會繼續為“專精特新”、“小巨人”企業服務,舉辦多場銀企對接活動,將更多銀行融資福利落到廣大企業實處,產生效果,真正紓困到企業。同時,2022年度上海市企業競爭力風云榜活動正緊張籌備,屆時熱誠歡迎廣大企業積極支持,共同參與。


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